Comment travaille un conseiller en gestion de patrimoine indépendant

Comment travaille un conseiller en gestion de patrimoine indépendant (CGPI) ?

Le rôle premier du conseiller est la gestion de votre patrimoine.

Pour se faire au mieux, les prospects ou clients doivent être le plus honnête possible avec leur conseiller lors de la phase de découverte.

C’est-à-dire que plus le conseiller connaît vos actifs financiers et plus il sera à même de fournir la meilleure gestion de patrimoine possible.

Une méthode efficace au service de ses clients

Étape 1 : le rendez-vous de découverte

Une fois le premier contact téléphonique ou internet passé, le conseiller et le prospect vont se rencontrer pour le premier rendez-vous,

Ce premier rendez-vous a pour but d’apprendre à connaître son interlocuteur.

Le conseiller essaiera d’en apprendre le plus possible sur le prospect, il collectera des informations qui lui serviront à proposer la meilleure stratégie patrimoniale.

Le prospect, quand à lui, doit partager avec le conseiller. La démarche de contacter un conseiller en gestion de patrimoine signifie vouloir ouvrir son patrimoine financier et immobilier à une tierce personne. Pour que la relation fonctionne et soit bénéfique pour les deux parties, il faut que le prospect s’ouvre au conseiller.

Une fois la collecte d’information terminée, le conseiller en gestion de patrimoine va mettre au point la stratégie qui lui semble la plus adaptée pour le prospect.

Il est à noter que dans le métier de la gestion de patrimoine, il existe différentes stratégies pour un seul client. Selon les conseillers, un client se verra proposer différentes approches. Elles dépendent toutes des conseillers et sont toutes bénéfiques au client. Les stratégies varient selon les produits avec lesquels travaillent les conseillers.

Étape 2 : la présentation et mise en place de la stratégie patrimoniale

Lorsque la stratégie du conseiller est prête, celui-ci rappelle son prospect. Tous deux conviennent d’un second rendez-vous.

Durant ce second rendez-vous, le conseiller expose la stratégie patrimoniale au prospect. Celle-ci est en adéquation avec les besoins exprimés par le prospect durant la première rencontre. Elle peut prendre en compte des produits financiers, immobiliers et bien d’autres solutions.

Si la stratégie nécessite quelques modifications, le conseiller transmettra les documents modifiés au prospect par courrier.

Lorsque le prospect accepte la stratégie de gestion de patrimoine du conseiller, les deux parties signent un rapport de mission résumant la stratégie et ce qui en découlent. Une fois le document signé, le prospect est officiellement client du cabinet.

Étape 3 : le suivi patrimonial d’année en année

Un troisième rendez-vous (et de nombreux autres) a souvent lieu plus tard, c’est le suivi patrimonial. Le conseiller en gestion de patrimoine n’abandonne pas ses clients une fois les rapports de mission signés.

Il les accompagne tout au long de leurs décisions financières. La gestion de patrimoine du client a une durée pérenne. Le conseiller est à la disposition du client pour tous investissements financiers, vente immobilières, achat en défiscalisation ou pour toutes questions.

Le conseiller en gestion de patrimoine explique à ses clients toutes les étapes du processus. La transparence de son métier est la clé de son succès.

Plus d’informations à découvrir sur le site d’un conseiller en gestion de patrimoine : http://cedrepatrimoine.fr/